Schuldnerberatung

Über finanzielle Probleme spricht niemand gerne – für Betroffene sind sie jedoch eine enorm hohe mentale Belastung und nicht selten ein existenzbedrohendes Thema. Die Branchen-Verwerfungen aufgrund der Corona-Pandemie und insbesondere längere Zeiten in Kurzarbeit haben selbst stabile Einkommen stark belastet. Hinzu kommt, dass das Leben aufgrund der hohen Inflation ohnehin teurer geworden ist. Finanzielle Schwierigkeiten haben häufig auch Auswirkungen auf den Arbeitsplatz - und zeigen sich durch Leistungseinschränkungen der Betroffenen, häufigere Fehlzeiten oder einen sozialen Rückzug aus dem Team. Aus Sicht der Arbeitgebenden verursachen mögliche Lohnpfändungen einen hohen Mehraufwand für HR-Abteilungen.

Je früher Betroffene finanzielle Sorgen ansprechen und sich bei Expert*innen Unterstützung holen, umso erfolgversprechender sind Maßnahmen zur Stabilisierung der Finanzlage.

Neben der Haushalts- und Budgetberatung und der Unterstützung bei Verhandlungen mit Gläubigern können wir als anerkannte Schuldnerberatungsstelle nach § 305 InsO (Insolvenzordnung) betroffene Mitarbeitende umfassend rechtlich beraten und – wenn nötig – auch bis zur Antragstellung im Verbraucherinsolvenzverfahren begleiten. Zudem beraten wir Führungskräfte und Personalabteilungen zum Umgang mit verschuldeten Mitarbeitenden.

Das Besondere: Wir unterstützen Ratsuchende ganzheitlich. Häufig stehen hinter den finanziellen Sorgen auch persönliche Themen, für die unsere Expert*innen der Mitarbeiter- und Führungskräfteberatung die richtigen Ansprechpersonen sein können. Uns ist es ein wichtiges Anliegen, die Betroffenen frühzeitig zu unterstützen und – insbesondere bei Veränderungen von Lebenssituationen – auch präventive Maßnahmen zur Vermeidung finanzieller Schwierigkeiten zu entwickeln.

Wir ermöglichen Mitarbeitenden unserer Kundenunternehmen eine schnelle Terminvergabe – und so eine baldige Perspektive in eine finanziell unbelastete Zukunft.

Im Rahmen unserer Mitarbeiter- und Führungskräfteberatung bieten wir unseren Kundenunternehmen als zusätzlichen Baustein folgende Leistungen innerhalb der Schuldnerberatung an: 

• Haushalts- und Budgetberatung, Lösungen mit Einzelgläubigern
  • Analyse der individuellen finanziellen Situation
  • Unterstützende Begleitung bei der Sicherung des Lebensunterhalts
  • Aufarbeitung und Prüfung bestehender Gläubigerforderungen
  • Unterstützung bei Regulierungsmaßnahmen (Gläubigerverhandlungen, Umgang mit Vollstreckungsmaßnahmen)
• Begleitung im Vorfeld eines Insolvenzverfahrens 
  • Aufklärung über den Ablauf und die Wirkungen eines Verbraucherinsolvenzverfahrens, Unterstützung bei den erforderlichen Anträgen
  • Durchführung des außergerichtlichen Schuldenbereinigungsverfahrens (in Hamburg)
• Präventive Maßnahmen zur Steigerung der Finanzkompetenz
  • Umgang mit finanziellen Risiken bei veränderten Lebenssituationen (z.B. Trennung/Scheidung, Krankheit, Unfall, Pflegebedarf)
• Ganzheitliche Beratung
  • Verweise auf andere Gebiete unserer Mitarbeiter- und Führungskräfteberatung wenn nötig, zur Aufarbeitung der persönlichen Hintergründe einer Verschuldung (z.B. Suchterkrankungen, psychische Belastungen aufgrund einschneidender Veränderungen) und um eine nachhaltige Stabilisierung der Finanzlage zu erreichen